Osoby a protistrana
Identita, role, historie a důvěryhodnost klíčových lidí z legálních a veřejných zdrojů.
Zpět na služby
Investiční riziko
Due diligence & intelligence
Bezpečnostní prověření lidí, projektů a objektů dřív, než podepíšete investici nebo převezmete odpovědnost za cizí riziko.
Nejdřív skutečný stav. Teprve pak rozhodnutí.
Právní a finanční prověrka popíše smlouvy a čísla. Neřekne ale, kdo za projektem skutečně stojí, jakou má protistrana minulost, komu patří sousední pozemek nebo proč už dva dodavatelé od záměru odstoupili. Tyhle informace nejsou ve výkazech — jsou v lidech, místech a vazbách. Investoři, vlastníci a rodinné kanceláře je obvykle zjistí až ve chvíli, kdy je rozhodnutí hotové a peníze nasazené.
- Čísla ve výkazech sedí, riziko bývá v lidech a vazbách za nimi.
- Konečného vlastníka a skutečného rozhodovatele není v dokumentech vždy vidět.
- Spory, insolvence a reputační stopy se objeví, až když je pozdě couvnout.
- Objekt nebo lokalita může nést rizika, která žádná tabulka nezachytí.
Rozsah
Co produkt je — a co není.
Zahrnuje
- Prověření protistrany, vlastníků a klíčových osob z legálních zdrojů.
- Mapa vlastnických a personálních vazeb okolo transakce.
- Reputační, soudní, insolvenční a exekuční stopy.
- Posouzení objektu, lokality a provozních rizik.
- Risk memo s varovnými signály pro rozhodnutí.
Nezahrnuje
- Nesledujeme osoby ani nemonitorujeme cizí komunikaci.
- Nevstupujeme do neveřejných, policejních ani bankovních registrů.
- Nepoužíváme záminky, falešné identity ani sociální inženýrství.
- Nenahrazujeme právní a finanční due diligence — doplňujeme ji.
Postup
Nejprve realita. Potom opatření.
-
01
Rámec rozhodnutí
Rámec rozhodnutí
Vyjdeme z konkrétního rozhodnutí. Určíme, co musíte vědět, abyste ho udělali se zdravým rozumem — a co je naopak zbytečné prověřovat.
-
02
Sběr z legálních zdrojů
Sběr z legálních zdrojů
Pracujeme s rejstříky, registry, soudními a insolvenčními databázemi, médii a otevřenými informacemi. Bez záminek a bez vstupu do neveřejných registrů.
-
03
Analýza a ověření
Analýza a ověření
Jednotlivé nálezy spojíme do vazeb a ověříme z více zdrojů. Specialisté na osoby, objekty a kyber doplní oblasti, kde je to potřeba.
-
04
Briefing a doporučení
Briefing a doporučení
Výsledek shrneme do risk mema a osobního briefingu, kde si vše projdeme. Řekneme i to, co jsme nenašli, a kde zůstává zbytkové riziko.
Pokrytí
Prověřujeme to, co se v číslech objeví až pozdě — lidi, místa a vazby.
Vlastnická struktura
Konečný vlastník, skrytí společníci a propojené firmy okolo transakce.
Reputace a vazby
Mediální stopa, konflikty zájmů a vztahy, které čísla nezachytí.
Soudní a finanční stopy
Spory, insolvence, exekuce a vzorce chování z minulých projektů.
Objekt a lokalita
Bezpečnostní a provozní rizika nemovitosti a okolí; samotný objekt při domluvené prohlídce.
Provozní rizika
Slabá místa v provozu, dodavatelích a závislostech, která ohrozí návratnost.
Výstup pro vedení
Risk memo (souhrnná bezpečnostní zpráva)
Strukturovaný dokument (PDF) + osobní briefing
- Shrnutí pro rozhodnutí na jedné straně
- Varovné signály seřazené podle závažnosti
- Mapa vlastnických a personálních vazeb
- Posouzení objektu a provozních rizik
- Co jsme neověřili a kde zůstává zbytkové riziko
Ukazujeme dokument, ne hrozbu. Risk memo je psané pro člověka, který rozhoduje — ne pro archiv.
Role a režim
Kdo rozhoduje a jak spolupracujeme.
- Vedoucí prověření
- Jeden kontakt od zadání po briefing; drží rozsah, termín a kvalitu nálezů.
- Analytici a specialisté
- Lidé na osoby, objekty a kyber; zapojují se podle potřeby konkrétního případu.
- Vy jako zadavatel
- Rozhodujete o rozsahu a dostáváte jasné doporučení, ne nezpracovaná data.
- Jednorázová prověrka vázaná na konkrétní rozhodnutí nebo transakci.
- Typický rozsah dní až týdnů podle hloubky a počtu subjektů.
- Průběžný status u větších případů, finální briefing na konci.
- Aktualizaci nebo rozšíření zpracujeme, pokud se podmínky změní.
- Forma
- Zpravidla jednorázová zakázka před investicí; u opakovaných transakcí lze nastavit rámcovou spolupráci.
- Časování
- Začínáme v okamžiku, kdy je rozhodnutí reálné, a stíháme ho před podpisem.
- Rozsah
- Scénářově: od rychlé prověrky protistrany po hloubkovou prověrku projektu, osob a objektu.
- Spolupráce
- Pracujeme vedle vašich právníků a finančních poradců, nenahrazujeme je.
Diskrétnost
O tom, že si někoho nebo něco prověřujete, se nemá kdo dozvědět. Pracujeme v režimu need-to-know — informace zná jen ten, kdo je k práci potřebuje. Zadání, nálezy i samotná spolupráce zůstávají důvěrné, data ukládáme zabezpečeně a po dohodě je předáme nebo zlikvidujeme. Diskrétnost má svoje zákonné meze a my je dodržujeme.
- Smlouva o mlčenlivosti (NDA) jako standard.
- Režim need-to-know — informace jen pro nezbytné lidi.
- Zabezpečené uložení dat, předání či likvidace po dohodě.
- Nízký profil — prověření neprozradí vás ani záměr.
Standardy a zákon
Důvěryhodná kapacita, v mezích zákona.
- Pracujeme v rámci příslušných oprávnění a živnostenských koncesí.
- Analytici s praxí v bezpečnostním a investigativním prověřování.
- Každý nález dokládáme zdrojem a oddělujeme fakt od domněnky.
- Postupy v souladu s GDPR a zákonem o zpracování osobních údajů.
Prověřujeme jen z legálních a veřejně dostupných zdrojů. Nepoužíváme záminky, nevstupujeme do neveřejných, policejních, bankovních ani zdravotních registrů a nesledujeme třetí osoby. Práce s osobními údaji je přiměřená účelu a v souladu s GDPR. Co je za hranou zákona, neděláme — a řekneme vám to.
Doložená zkušenost
Konkrétně, ale diskrétně.
Ilustrativní případ
Situace. Investor zvažoval vstup do realitního projektu, kde právní i finanční prověrka vyšla čistě a tlak na rychlý podpis rostl.
Postup. Prověřili jsme z veřejných zdrojů osoby za projektem, vlastnickou strukturu a historii spřízněných firem a při domluvené prohlídce posoudili samotný objekt a jeho okolí.
Výsledek. Vyšlo najevo, že klíčová osoba stála za dvěma dříve zkrachovalými projekty stejného typu a na části pozemku vázl spor, který smlouvy nezmiňovaly.
Co klient dostal. Risk memo s varovnými signály a briefing, na jejichž základě dojednal jiné podmínky a odložil podpis, dokud se spor nevyjasnil.
Součást skupiny GBH
GBH Capital
Investiční rozhodnutí, ke kterému prověrka dodává bezpečnostní pohled.
GBH Cyber
Kybernetická odolnost a obranná ochrana dat kolem připravované transakce.
GBH Bunker
Fyzická a objektová ochrana objektu, který prověřujeme před investicí.
GBH Partners
Vstupní bod a koordinace napříč divizemi GBH.
Související služby
Všechny služby
Otázky pro rozhodnutí
Je takové prověření legální?
Ano. Pracujeme výhradně z veřejných a legálně dostupných zdrojů, v souladu s GDPR a v rámci příslušných oprávnění. Nepoužíváme záminky, nevstupujeme do neveřejných registrů a nesledujeme třetí osoby. Co je za hranou zákona, neděláme.
Dozví se protistrana, že ji prověřujeme?
Ne. Pracujeme v režimu need-to-know a s nízkým profilem — prověření probíhá z dostupných zdrojů, bez kontaktu s prověřovaným subjektem. O zadání i nálezech ví jen ten, kdo je k práci potřebuje.
Nahrazujete právní a finanční due diligence?
Ne, doplňujeme je. Právníci a auditoři popíšou smlouvy a čísla; my přidáváme bezpečnostní pohled na lidi, vazby, reputaci a objekt. Nejlépe to funguje, když běžíme paralelně vedle nich.
Jak se prověření zadává a jak dlouho trvá?
Začneme od rozhodnutí, které máte udělat, a podle něj nastavíme rozsah — od rychlé prověrky protistrany po hloubkovou prověrku projektu. Typicky jde o dny až týdny; u větších případů dostáváte průběžný status.
Co když něco najdete?
Dostanete to jasně a včas. Nálezy řadíme podle závažnosti, oddělujeme fakt od domněnky a doporučíme, co s tím — jiné podmínky, odklad, nebo klidný postup dál. Řekneme i to, co jsme neověřili.
Garantujete, že odhalíte všechno?
Ne a nikdo seriózní to neslíbí. Pracujeme s dostupnými zdroji a vždy zůstává zbytkové riziko, které pojmenujeme. Cílem není stoprocentní jistota, ale lepší podklad pro vaše rozhodnutí.
Než podepíšete, ozvěte se
Krátká nezávazná konzultace, kde si v důvěře projdeme vaše rozhodnutí a rozsah prověření. Bez tlaku a bez toho, aby se o tom kdokoli další dozvěděl.
Vedoucí prověření, GBH Defence
Osobní schůzka
Aviatická 1092/8, 161 00 Praha 6 nebo u Vás